Политика AML / KYC / SoF

Принципы противодействия отмыванию средств в Divinex

Редакция от: 20 марта 2026 г.

Сервис Divinex осуществляет мониторинг транзакций с использованием профессиональных аналитических систем (Crystal, Chainalysis и др.). Наша цель — обеспечить безопасность обменов и предотвратить использование сервиса в незаконных целях. Используя сервис, вы подтверждаете согласие с возможной проверкой любой вашей транзакции.

Категории риска (Risk-Score)

Very High Risk

Доля риска > 0%

Санкционные списки
Финансирование терроризма
Даркнет-маркетплейсы
Fraud / Скам-проекты

Блокировка + Полный KYC

High Risk

Доля риска > 1%

Миксеры / Tumblers
Украденные средства / Взломы
Вредоносное ПО / Вымогатели
Пирамиды (Ponzi / HYIP)

Блокировка + KYC / Возврат

Medium Risk

Превышение порогов

Гэмблинг (>25-30%)
Высокорисковые биржи (>20%)
OTC Брокеры (>30%)

Возможен Возврат

Процедура проверки (AML Hold)

В случае приостановки транзакции сервис вправе запросить следующие данные:

Документ, удостоверяющий личность (ID)
Селфи с документом
Подтверждение источника средств (SoF)
Скриншоты истории транзакций

Срок предоставления информации: до 7 рабочих дней. При отсутствии данных возможна длительная проверка до 30 рабочих дней.

Упрощенный возврат средств

Мы стремимся обеспечить возврат средств максимально быстро. В стандартных ситуациях для возврата не требуется полная процедура KYC — достаточно предоставить адрес возврата через поддержку.

Комиссия за возвратТолько комиссия сети
(для нарушителей до 5%, макс. 100 USD)

Срок возвратаОбычно 1 рабочий день
(максимум до 3 дней)

Куда возвращаемТолько на исходный адрес